银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲
栏目:产品分类六 发布时间:2024-09-23

  

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲

  (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用◆◆;(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用★★■■■;(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

  通过本科目考试★■◆■,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度◆★■■,包括测查对理财投资市场★◆■、理财产品■★◆★、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规■■★★■★,客户的分类与需求分析★◆,理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能◆■,合法、合规地做好个人理财业务。

  本考试大纲和辅导教材是2021年及以后一个时期考试命题的依据★■,也是应考人员备考的重要资料◆■,考试范围限定于大纲范围内■◆,但不局限于辅导教材内容。

  (三)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;(四)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。三◆■★、理财投资市场

  (二)相关行政法规:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》◆★★◆、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》★■★★◆、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》★◆■■◆■、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》★■◆◆★★、《保险资产管理产品管理暂行办法》■◆★◆、《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》★◆★、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等■◆★◆■。

  (一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;(三)了解电话沟通的技巧■■★◆◆;(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。

  (一)了解中国的法律体系;(二)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

  (三)了解理财师工作流程及主要内容■◆◆;(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征★★■;(六)掌握理财师的执业资格要求★★■◆■■;

  (一)相关法律:《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》★★、《中华人民共和国银行业监督管理法》◆◆◆★、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》◆◆■★、《中华人民共和国个人所得税法》等;

  如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准■■◆◆。

  和有效利率的计算方法及运用;(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用★■◆■■;(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;

  (一)熟悉货币时间价值及其影响因素;(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则

  (六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;(七)熟悉券商资产管理计划◆★★★◆、基金子公司产品◆■、期货资

  (一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素★■★★★★、风险及法律特征;(二)掌握基金的分类★★■■★、要素、风险及法律特征;(三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;(四)掌握国债的分类■◆★◆★、要素、风险及法律特征;(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征★★★;

  (六)了解不同理财工具的特点及比较■■;(七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用◆★■。

  (一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容◆★;(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;(四)掌握理财师了解客户的方法★■◆★◆。